Денежные средства, получаемые в результате использования обналички, порождают тысячи других преступлений — краж, грабежей, случаев мошенничества[102], вымогательства и шантажа. Отмечались случаи, когда убивали свидетелей[103] и соучастников[104] незаконного обналичивания денежных средств, а также перевозчиков денег. Хозяйствующие субъекты, инициативно применяющие схемы с использованием обналички, зачастую становятся лёгкой добычей рейдеров и недобросовестных сотрудников правоохранительных органов. Под обналичиванием подразумевают законный способ получения наличных денег, например, вы их сняли со своей банковской карты. Обналичивание денежных средств — процесс, связанный с переводом наличных денег на банковскую карту.
Использование обналички затрудняет аудит, делая непрозрачной финансовую деятельность хозяйствующих субъектов для инвесторов и кредиторов. Продать кому-то свою дебетовую карту — то же самое, что спустить вид в чужие руки для получения кредита. Даже если предприниматели вели себя смертельно чистоплотно и были уверены, что все продумали, у налоговиков проглатывать несколько косвенных признаков, по которым они могут отличить фиктивную операцию от реальной. Согласно статистике сервисного центра "Дверной Доктор", вблизи 40% обращений связаны с последствиями неправильной установки обналички. Самые распространенные проблемы – это появление щелей, деформация наличников и отслоение покрытия.
Если данные противоправные действия совершены в составе организованной группы (что чаще всего и бывает на практике), их можно квалифицировать также чисто организацию преступного сообщества (ст. 210 УК РФ). Лица, обеспечивающие процесс обналичивания (бухгалтеры, курьеры), могут быть привлечены к ответственности будто соучастники преступления. Несмотря на распространенную ранее информацию[89], суд счёл недоказанной причастность господина Сокальского к изготовлению поддельных чеков и снял из обвинения ст. 186 УК РФ («Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг»), тем не менее подсудимого Сокальского приговорили к семи годам колонии общего режима и штрафу в размере 1 млн руб, однако дело по ст. В результате срок заключения экс-банкиру был сокращен до трех лет, которые он уже отбыл[90], по информации опубликованной на сайте журнала Forbes, со ссылкой на «Русском Newsweek», в 2010 году Сокальский вышел на свободу[91].
И не важно, сколько ты заработаешь, — утерять можно гораздо больше. Важно понимать, что такие действия являются противозаконными и могут повлечь за собой серьезные правовые последствия, начиная со штрафов, ареста имущества и заканчивая уголовной ответственностью. В некоторых компаниях процесс столь распространенный, что приходится вести двойную бухгалтерию. Для повышения удобства работы с сайтом мы используем файлы cookie.
Для этого необходимо обнаружить расчетный счет и получить банковскую карту. Деньги со счета можно снимать в банкомате или использовать для оплаты по карте. Также существует возможность перевода денег на иной счет или карту. Она позволяет оперативно вывести денежки с корпоративного счета и провести расчет наличными.
Чаще пока обналичивание денег используется для ухода от налогов при выплате зарплат. Ещё несколько лет назад основная доля средств обналичивалась с использованием фирм-«однодневок». Сейчас в основном используются банки-оптовики, которые существуют в течение недолгого времени (от нескольких месяцев до года с небольшим) и в течение этого срока прокачивают сквозь себя миллиарды рублей. Важно отметить, что «обналичивание» денежных средств может быть связано с некоторыми соображениями.
Лариса Маслова признана виновной по одной статье — «Незаконная банковская деятельность». На пути бюджетного рубля встают и криминал, и спекулянты, и любители первоначально поиграть, наварить, а уже попозже пустить деньжата по назначению. Приходится прослеживать весь приход и весь расход, которые распадаются на ручейки, потоки и растекаются по десяткам и сотням контрагентов. Причем в цепочки нарочно включаются фирмы-однодневки, чтобы запутать след, свалить с толку финансовых контролеров. Участниками операций мошенники выставляют не самих себя, а подставные фирмы. Это делается специально, дабы мы тратили час и ресурсы на бесплодные поиски.
Прозрачность, законопослушность и грамотное правление финансами — это те принципы, которые помогут вашему бизнесу подниматься и процветать в долгосрочной перспективе. Обналичка может померещиться быстрым решением, но она несет в себе прорва рисков, которые могут серьезно навредить вашему бизнесу. Это чисто езда на мотоцикле без шлема — весело, доколе не врежешься в стену.